Courtage d'Assurance

Les objectifs de l'assurance vie sont multiples:

- La constitution et/ou la valorisation d’un capital par le choix de fonds sécuritaires et/ou spéculatifs tout en tenant compte de votre souhait d’exposition au risque. 

- La possibilité de revenus complémentaires grâce à la sortie en rente viagère ou aux rachats partiels programmés. 

- La transmission du patrimoine : excellent outil pour transmettre un capital en cas de décès à ses proches tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. Fiche fiscalité de l'assurance vie.

Selon vos besoins et vos objectifs, nous vous proposerons le ou les contrats les plus appropriés à votre situation. Une mission de suivi vous sera proposée afin de vous assister dans la gestion de vos contrats. 
Compte tenu de nos nombreux partenriats, nous disposons d'une quinzaine de contrat d'assurance ou de capitalisation différents.
La plupart de nos contrats permettent d'avoir accés à des fonds en Euro nouvelle génération, des SCPI et plus de 400 OPCVM

  Bon à savoir:

  Formule Donation: Vous avez la possibilité de donner des sommes d'argent en franchise de droit de mutation et donner l'obligation au donataire de réemployer  l   l'argent dans un contrat d'assurance vie.

  Contrat : La plupart de nos contrats sont accessibles à partir de 5.000€ ou 1.000€ + versements réguliers de 100€ par mois.

 Fonds en €uro: nos fonds en euro en 2013 ont réalisé des performances jusqu'à 4,54% net de frais de gestion

 

En Gestion de Fortune nous pouvons vous proposer une  Gestion sous mandat personnalisée :

Créer votre Fonds de Gestion sur Mesure à partir de 250.000€, dans le cadre sécurisant du contrat d’assurance vie ou de capitalisation au Luxembourg.

En partenariat avec la société de gestion qui gère nos fonds sur mesure, nous réaliserons votre cahier des charges : Horizon d'investissement, allocation d'actifs (Obligataire, Actions, EMTN, OPCVM....), volatilité, rentabilité souhaitée.....  

Un minimum de 500.000€ est demandé pour une gestion Obligataire sur mesure.

Nos fonds sur mesure ont affiché une performance en 2012 net de frais comprise entre 5,64% (sur 6 mois) et 13,72%, et en 2013 de 9,94% à 11,14% pour une volatilité moyenne de 5%. Il s'agit d'investissement Obligataire à 100%, il n'y a pas de recours aux Actions.